Oui : la fermeture d'une banque n'est pas en soi un motif de refus. Ce qui compte, c'est votre capacité à prouver encore la source licite et le parcours licite des capitaux. Copies certifiées du successeur, relevés archivés, documents fiscaux et confirmations de transfert peuvent suffire. Une lacune importante et inexpliquée peut empêcher USCIS de conclure que vous avez satisfait au fardeau de preuve.
Prouver l'argent quand le dossier a changé de mains
Remontez du capital que vous investirez jusqu'à l'événement qui l'a créé, en montrant chaque étape. Une liquidation ou une acquisition laisse généralement un dépositaire de dossiers, et un tribunal, un organisme de réglementation ou la banque acquéreuse peut détenir des relevés que vous n'avez plus. Les documents d'entreprise — résolutions, grands livres, contrats de vente — peuvent être pertinents pour l'admissibilité si l'argent vient d'une société. Les critères précis au-delà de ces points généraux exigent l'examen d'un conseiller juridique à jour.
Préparez une fiche d’admissibilité propre à l’investisseur qui couvre le capital de source licite exposé au risque, le montant applicable et l’emplacement du projet, la méthode de calcul des emplois et la participation à la gestion. L'investisseur doit documenter la source licite et le cheminement des fonds, participer à la gestion ou à la formulation des politiques et soutenir dix emplois à temps plein pour des travailleurs américains admissibles. Un premier examen devrait retracer chaque dollar depuis son origine licite, en passant par chaque compte, jusqu’à l’investissement admissible, tout en vérifiant séparément les preuves de création d’emplois.