Trois pièces lues ensemble : la confirmation de conversion avec son taux et sa date, l'ordre de virement en dollars canadiens et le relevé du compte récepteur en dollars américains. Les frais retenus en cours de route doivent être visibles, car c'est le montant arrivé, et non le montant envoyé, que le dossier doit appuyer.
Lire un même transfert des deux côtés
Imaginez 1 090 000 $ CA qui partent un mardi, se convertissent durant la nuit et arrivent à 795 400 $ US le jeudi, après des frais d'intermédiaire. Documenter seulement le côté canadien laisse le montant reçu sans preuve; documenter seulement le côté américain laisse la source inexpliquée. Si un avis indique un chiffre erroné que vous pouvez démentir, examinez la contradiction et répondez avec les relevés.
Prévoyez du temps pour vérifier la lisibilité, rapprocher les transferts, traduire les documents, résoudre les nouveaux dépôts, obtenir des documents fiscaux ou de vente, examiner les documents du projet et choisir la bonne demande. Présentez à la banque une demande écrite précise qui utilise ses identifiants et sollicite, selon le cas, des duplicatas de relevés, des avis de virement, des images de dépôt ou une confirmation d’archives. Conservez la totalité de la provenance licite et du cheminement des fonds, y compris chaque compte intermédiaire. Un total salarial et un relevé final peuvent laisser le parcours intermédiaire inexpliqué.
Les fermetures de compte ou les transferts courants devraient être expliqués, et non dissimulés.