Réunissez bail complet et documents des droits réels, par exemple cession applicable, sous-location autorisée ou modification, avec consentements requis. Retracez loyers et dépôts selon payeur et financement réels; le paiement n’a pas universellement à sortir du compte propre de la société pour être examiné dans le dossier.
Harmoniser les noms dans tous les dossiers
Les incohérences de dénomination se propagent vite : compte de services publics, certificat d'assurance, inscription aux taxes de vente et carte de signatures bancaires peuvent chacun porter une entité différente. Dressez-en la liste et corrigez ce qui peut l'être; lorsqu'un changement traîne, conservez la trace écrite de la date de la demande. Les lacunes des documents antérieurs peuvent généralement être complétées plus tard : documentez la séquence plutôt que de la masquer.
Fournissez les déclarations de revenus produites, les états financiers, les relevés bancaires ainsi que les distributions ou virements ayant fait sortir les sommes de l’entreprise existante. La convention d'achat signée, la convention de séquestre, les documents de prêt et de sécurité, les registres de formation de l'entreprise, le bail ou l'acte et un plan d'affaires, ainsi que les relevés bancaires qui retracent chaque dollar à partir de sa source. Retracez séparément la source légale et le mouvement des fonds de l’investisseur dans chaque compte jusqu’à ce qu’ils fassent l’objet d’un engagement irrévocable et à risque.
Les trous apparaissent souvent là où un paiement provient d’un compte personnel, d’un transfert familial ou d’une marge de crédit.