Les frais administratifs, les frais de souscription et les honoraires professionnels se situent généralement en dehors du capital qualifiant de 1 050 000 $US, ou de 800 000 $US pour une zone d'emploi ciblée ou un projet d'infrastructure. Les conditions de liquidité déterminent ensuite si le montant promis est atteignable : fenêtres de rachat, préavis, rang de remboursement et dépendance aux liquidités du projet. Demandez la grille des frais sous forme de document plutôt que sous forme de montant énoncé de vive voix, et vérifiez si elle mentionne des sommes payables plus tard : administration annuelle, frais de transfert ou coûts déduits d'une distribution.
Ce que « tout le capital remboursé » laisse de côté
Demandez si le montant promis est brut ou net de frais, et qui a priorité sur vous si le projet est vendu ou refinancé. Demandez ce qui arrive si l'entreprise a encore besoin du capital déployé à votre date. L'approbation en immigration ne garantit pas la récupération, et un refus ne produit pas automatiquement un remboursement : c'est le contrat qui régit cela, et l'examen des documents précis revient à un conseiller juridique, non à l'équipe de vente de l'offre.
Deux documents révèlent le coût réel dans le temps. Les relevés de compte de capital consignent ce qui a été porté au crédit et au débit d'un investisseur ; les états financiers audités de l'entreprise montrent ce qui a été versé et à qui. Lorsque ni l'un ni l'autre n'est fourni sur demande, la pratique de reddition de comptes mérite elle-même d'être soupesée avant tout engagement.
Une offre incapable de montrer ce qu'elle a déjà fait pour ses investisseurs actuels demande à être jugée sur une prévision.