Fournissez l’autorisation ou la mainlevée de la banque pour le transfert sortant, les instructions de virement, les relevés des deux côtés montrant le débit et le crédit, ainsi que toute déclaration réglementaire exigée. Ajoutez les pièces expliquant comment les fonds ont été gagnés ou reçus à l’origine. Les éléments manquants peuvent souvent être obtenus par la suite : signalez-les plutôt que de les remplacer par une simple lettre sommaire.
Expliquer par écrit, à l’avance, un cheminement inhabituel
Avant de faire passer l’argent par une autre personne ou institution, obtenez un avis sur la conformité du parcours aux conditions bancaires et aux règles de transfert applicables. N’utilisez pas le compte d’un proche simplement pour dissimuler l’investisseur ou contourner une limite. Si un parcours par tiers est légalement utilisé, conservez les preuves réelles de propriété, d’autorisation, de provenance et de transfert, et divulguez fidèlement tout don ou prêt véritable.
La pile de l’entreprise montre ce que l’argent achète et qu’il s’agit d’une véritable entreprise en activité : trois années d’états financiers s’ils sont disponibles, déclarations de revenus, registre de paie, contrats clients, ententes avec les fournisseurs, bail des locaux, licences et permis. Demander les articles ou documents de formation, le registre de propriété actuel, les titres et les états financiers des véhicules et de l'équipement, le bail de locaux avec le consentement de tout locateur à la cession, les contrats d'entretien du client ou du service et leurs clauses de changement de contrôle, ainsi que tout certificat d'assurance et cautionnement.