Apportez les renseignements de citoyenneté et de passeport de chaque propriétaire envisagé, une description écrite des projets d’entreprise à l’étude et des preuves montrant comment vos fonds ont été gagnés et déplacés licitement. Les états financiers personnels, les déclarations fiscales et les documents corporatifs existants sont plus utiles, à ce stade, qu’une présentation soignée.
Constituer le dossier des fonds pendant que le projet reste ouvert
La preuve de provenance et de cheminement des fonds peut prendre du temps à réunir, et une grande partie de cet historique demeure pertinente avant même le choix de l’entreprise. Rassemblez les actes de vente, les relevés d’emploi ou de dividendes, les confirmations de virement et les relevés reliant chaque étape. Si l’argent provient d’un don, d’un héritage ou d’un prêt, réunissez dès maintenant les documents sous-jacents, y compris ce qui indique la garantie donnée pour un prêt.
Une grande partie de ce travail demeure utile si vous passez plus tard, par exemple, d’une entreprise de services à un commerce de détail. Demandez des relevés couvrant des périodes complètes plutôt que des captures d'écran de soldes, et gardez les numéros de compte constants dans l'ensemble du dossier afin qu'un lecteur puisse suivre une même somme d'une page à l'autre. Lorsque des fonds ont transité par une société que vous détenez, obtenez les documents d'entreprise établissant le dividende ou le salaire qui vous les a attribués, car un virement provenant d'un compte d'entreprise soulève la question de savoir qui avait droit à ces sommes.
Notez quels documents doivent être demandés à une institution plutôt que téléchargés : ceux-là comportent un délai, et ce délai appartient au plan plutôt qu'à des excuses ultérieures.