Conservez le mandat signé, la facture, la preuve de paiement et le relevé du compte d’où provient l’argent. Ajoutez la correspondance décrivant ce que le courtier livrera. Ces documents soutiendront les questions ultérieures sur le cheminement des fonds et sur le lien entre les dépenses préparatoires et l’entreprise éventuelle. Déterminez qui conserve la copie maîtresse du dossier des fonds, et tenez-en une. Si deux conjoints paient depuis des comptes différents, ou si un compte d’entreprise sert à un engagement personnel, la piste se divise et quelqu’un doit pouvoir expliquer chaque embranchement. Nommez cette personne dès maintenant.
Constituer la piste des fonds avant d’en avoir besoin
Un relevé montrant un solde n’explique ni comment l’argent a été gagné ni comment il est arrivé dans le compte payeur. Réunissez les preuves sous-jacentes pendant qu’elles sont faciles à obtenir : relevés de revenus d’emploi ou d’entreprise, produits de vente, documentation de don ou conventions de prêt précisant la garantie. Les lacunes constatées plus tard peuvent souvent être comblées par des preuves additionnelles, même si les transferts anciens sont plus difficiles à reconstituer.
Demandez quels éléments votre conseiller juge les plus faibles dès maintenant. Une pièce règle une question qu’aucun relevé bancaire ne peut trancher : l’acte qui a mis l’argent entre les mains de l’investisseur. Une convention de vente, une résolution de dividende, un acte de donation ou une convention de prêt précisant sa garantie expliquent chacun une provenance.
Réunissez l’acte avec la confirmation de virement, car deux documents qui concordent sur le montant et la date valent mieux que l’un ou l’autre seul.