Réunissez les baux signés avec toutes leurs modifications, les documents de cession ou de consentement, les relevés de loyer à jour, les reçus de dépôt, tout cautionnement signé personnellement et la correspondance avec chaque locateur au sujet du renouvellement. Rassemblez aussi les documents bancaires montrant d'où venaient les sommes déposées et par quel cheminement. Les pièces manquantes peuvent généralement être ajoutées plus tard : repérez les lacunes plutôt que de tout retarder.
Retracer l'argent derrière chaque dépôt
Un état de clôture indiquant un dépôt payé ne prouve pas la provenance et le cheminement licites des fonds. Pour chaque virement, conservez le compte d'origine, la raison pour laquelle les sommes s'y trouvaient et chaque mouvement intermédiaire. Si une partie de l'achat est empruntée, notez ce qui garantit le prêt, car la garantie influe sur la question de savoir si l'argent constitue le capital propre de l'investisseur exposé au risque.
L'emprunt n'est pas en soi disqualifiant. Classez la collecte selon ce qui expire ou devient plus difficile à obtenir : la correspondance du locateur au sujet d’un renouvellement s’obtient facilement pendant que la négociation est en cours et devient délicate ensuite, et la période de conservation d’une banque peut se terminer avant que l’idée de demander vous vienne. Demandez d’abord les relevés historiques et les sommaires en dernier.
Un repère pratique du parcours complet : pour chaque virement, une personne étrangère au dossier devrait pouvoir dire où l’argent se trouvait avant de bouger, pourquoi il s’y trouvait et ce qu’il a servi à acheter, sans poser de question.