Demandez le plan d’affaires pertinent, l’analyse de création d’emplois et les modalités d’attribution, avec une explication de la structure d’investissement. Identifiez les hypothèses prévisionnelles plutôt que les faits accomplis.
Rendre le calcul compréhensible
Demandez qui a préparé l’analyse et quelles activités la soutiennent. Conservez vos preuves individuelles de fonds licites et d’investissement, distinctes mais reliées; un rapport de projet n’établit pas l’origine de votre capital.
Les arbitres tracent le chemin des fonds d'origine à la nouvelle entreprise commerciale et s'attendent à une explication pour chaque compte de l'argent touché. Tout ce qui explique comment l’argent a été gagné licitement et tout ce qui montre où il est allé : documents de vente de l’entreprise, états de clôture, déclarations fiscales, contrats de prêt et actes de garantie, registres de propriété de l’immeuble, et relevés bancaires consécutifs pour chaque compte par lequel les fonds transitent. Une fois les fonds libérés, chaque compte par lequel ils transitent devrait être documenté au moyen de relevés couvrant les périodes pertinentes plutôt que de soldes d’ouverture et de clôture, y compris toute conversion de devises et tout transfert intermédiaire entre les propres comptes du demandeur. Créez un grand livre de la source au projet qui cite les originaux relatifs à la vente des actions, aux impôts, aux comptes intermédiaires, à tout don ou prêt, à la souscription, au transfert et au déploiement du capital. Conservez la demande, la réponse et toute déclaration indiquant que des documents ne sont pas disponibles; il sera alors possible d’évaluer des preuves secondaires et une explication honnête sans prétendre qu’il s’agit d’originaux de la banque.